Ajakirjanik ja ajaveebi Infernal Babki autor Aleksander Bajazitov räägib sellest, mis on ametnike rahapesuvastase seaduse liberaliseerimise sõnade taga.
Alates 15. juulist jõustuvad uued reeglid kahtlaste tehingute kontrollimiseks ja kontode blokeerimiseks. Nüüd on üksikisikute jälgimiseks ette nähtud summa ametlikult vähendatud 300 tuhande rublani ja kahtlase kliendi luuramise tähtaega on aasta võrra pikendatud. Ja mis kõige tähtsam - pangad peaksid nüüd andma teavet kõigi kahtlaste tehingute kohta automaatselt: finantsjärelevalvele ja maksuteenusele. Kui nüüd ostate korteri, kuid ametlikku sissetulekut pole, võivad maksuhaldurid küsida teile allikaid ja blokeerida teie kontod.
Mitu korda on ametnikud rahapesuvastase seaduse alusel uute eeskirjade kuupäeva edasi lükanud, kuid kuhugi muud pole vaja edasi lükata: alates 15. juunist laieneb kohustusliku kontrolli alla kuuluvate toimingute loetelu ja pankade aruannete esitamine muutub automaatseks: nad peavad viivitamata ja eranditeta aru andma kontrollitud toimingute kohta.
Nüüd peavad pangad esitama teabe mitte ainult kahtlase tehingu summa ja kaardi numbri, vaid ka teabe kaardi omaniku kohta. Sularaha väljavõtmine välispankade väljastatud pangakaartidelt muutub automaatselt kahtlaseks. Ja kuna enamik Venemaal tegutsevatest sularahaautomaatidest ei tea, kuidas lugeda teavet välismaise kaardi omaniku kohta, on suure tõenäosusega, et pangad keelavad lihtsalt välismaiste kaartide vastuvõtmise. Operatsiooni pole - pole probleemi, keskpank ei trahvi.
Nüüd on pangal kinnisvaratehingust teatamiseks kolm tööpäeva. Pealegi ei lähe teave sellise tehingu kohta automaatselt mitte ainult rahapesu andmebüroole ja keskpangale, vaid ka maksuteenusele. Ja siis on maksuhalduril juba praegu põhjust nõuda tehingu kohta dokumente, näiteks kui te pole viimastel aastatel kuskil ametlikult töötanud. Ja kui dokumente ei esitata, siis hankige väljavõte riigiregistrist ja lisage lisaks müüjale maksud (kui korter müüakse varem kui 5 aastat alates ostukuupäevast või müüakse alla katastriväärtuse) ja nõuda ostjalt maksudeklaratsiooni esitamist.
Notarid ja maaklerid on nüüd kohustatud teatama kõigist teie tehingutest pädevatele asutustele. Ja siinne vastutus on veelgi rangem kui pangal: kui ta sellest ei teatanud, tühistati litsents automaatselt.
Ühesõnaga, teie pangakonto blokeerimiseks on üha rohkem põhjuseid. Ja seda ametnike suuliste kinnituste taustal kavatsusest seadust pehmendada ning seaduskuulekaid kodanikke ja ettevõtteid kaitsta pankade omavoli eest. Ainuüksi 2017. aastal blokeeriti kahtlaseks 700 000 kontot. Seadused muutuvad aga rangemaks ning üha enam on võimalusi jääda kaardi asemel plastikdetaili juurde.
Alexandra Bayazitova
Reklaamvideo:
