Venemaa ajaloo suurim pettus leidis aset eelmise sajandi 90ndate keskel. Seda aega eristasid ohjeldamatu ettevõtlusalgatus ja riigi keskpärane osalus ühiskonna majanduselus. Siis, nagu seened pärast sooja vihma, ilmusidki "püramiidid" - kommertsstruktuurid, mis meelitasid elanikkonnalt raha sisse suure sissetuleku loosungi alla. Samal ajal tagati tehtud investeeringute kõrged intressimäärad uute fondide kaasamisega. Kasumlikkust hoiti pantvangis, kuna üha enam uusi investoreid oli vaja kaasata laviinisarnaselt. Sergei Pantelejevitš Mavrodi ja tema MMM-i ettevõtted said teerajajaks sellise finantskatse rajamisel Venemaal.
Pärast Moskva elektroonikatehnika instituudi lõpetamist 1978. aastal töötas Mavrodi teadusinstituudis. Siiski loobus ta peagi töölt ja asus tegelema ettevõtlusega: jätkas heli- ja videosalvestiste ebaseaduslikku tootmist ja müümist, mille eest ta 1983. aastal 10 päeva kinni peeti ja isegi enne kriminaalasja algatamist amnestia raames vabastati.
1989. aastal ilmus tulevase finantsimpeeriumi esimene struktuur - ühistu MMM. Ühistu asutajad olid Sergei Mavrodi, tema vend Vjatšeslav Mavrodi ja Olga Melnikova. Organisatsiooni juhiks ja peamiseks liikumapanevaks jõuks sai Sergey Mavrodi. Ülejäänud asutajad olid nominaalsed ja olid seotud ainult ühistu registreerimisega. Asutajate nimede algustähtedega moodustati organisatsiooni nimi - MMM. Ühistu tegeles arvuti- ja kontoriseadmete kaubandusega. Seadmed imporditi välismaalt ja müüdi riigis lisatasu eest.
Hiljem, 1992. aastal, asutati OJSC MMM. Järgmisel aastal registreeris OJSC MMM aktsiate esmaemissiooni kogusummas 991 tuhat aktsiat nimiväärtusega 1 tuhat rubla aktsia kohta. MMM-i finantspüramiidi ajalugu algas aktsiate müügist.
Müük algas 1. veebruaril 1994. Nädal hiljem tutvustas organisatsiooni juhtkond aktsiate müümiseks ja ostmiseks "kahesuunalisi hinnapakkumisi". Pakkumisi suurendati sunniviisiliselt, mis õhutas rahva ette visatud loosungit: "Täna on alati kallim kui eile". Kasvava põnevuse tulemusel viidi aktsiate esimene väljalaskmine ellu väga lühikese aja jooksul, mis viis uue aktsiate emiteerimise plaanide tekkimiseni - juba ühe miljardi aktsia suuruses!
Rahandusministeerium ei andnud luba teise prospekti registreerimiseks. Seetõttu otsustas MMM juhtkond emiteerida uue organisatsiooni - MMM-Funds - nimel täiendavalt 991 tuhat aktsiat. Pärast selle aktsiapaketi väljamüümist hakkas MMM välja andma niinimetatud “MMM-pileteid”. See võimaldas mööda minna väärtpaberite täiendava emiteerimise õiguslikest piirangutest ja emiteerida ringlusesse piiramatu arvu populaarseid võltsitud aktsiaid.
MMM-piletid olid väga sarnased Nõukogude rahatähtedega, mis tekitas elanikkonnas seose lähiminevikuga ja andis nende silmis piletitele petliku likviidsusomandi. Näiteks lilla arve, mille nimiväärtus oli 1000 MMM piletit, nägi välja nagu Nõukogude 25 rubla ja punane arve 50 MMM piletite kohta nägi välja nagu Nõukogude 10 rubla. Ainult V. I portree asemel MM-i piletitel olnud Leninil oli kujutatud Mavrodi ennast. Rahvas nimetas pileteid "vaestele jagamiseks". Mõnda aega kasutasid elanikud neid makse- ja vahetusvahendina: nad maksid toidu, rõivaste ja muude kaupade eest, vahetasid need välisvaluuta vastu.
Telekanalites hoiustajate ligimeelitamiseks käivitas MMM reklaami. Riik jälgis reklaame kui kütkestavat sarja. Reklaamikampaania süžee põhines minilugudel tavalise vene mehe, ekskavaatorioperaatori Leni Golubkovi elust, kes investeerisid teenitud raha MMMi aktsiatesse edukalt. MMM-i investeerides ostis peategelane oma naisele uued saapad, kasuka ja rändas mööda Ameerikat. Arutades oma venna Ivaniga MMM-i aktsiatesse investeerimise eeliseid, esitas Golubkov argumendi, millest sai tabav fraas: "Ma ei ole vabamüürlane, ma olen partner!" Üldiselt lammutati paljud videote väited hiljem tsitaatideks: "Ma ostan oma naisele saapad", "MMM on parem kui stipendium!", "Me istume siin - ja raha läheb."
Reklaamvideo:
Reklaami lihtsus ja selgus tegid oma töö. Erinevate allikate andmetel sai 1994. aasta augustiks MMM-i panustajateks 2–15 miljonit inimest. Hoiustajate kontot pole peetud, kuid on põhjust arvata, et nende arv on jõudnud mitme miljoni inimeseni. Piletite hind on nende nimiväärtusega võrreldes kasvanud 127 korda. Mavrodi sai kiiresti üheks rikkaimaks ettevõtjaks Venemaal. MMMi tegevus ei saanud tõrjuda reguleerivate asutuste tähelepanu. Arvestades, et valitsuse kohtumistel korrakaitseteenistuste esindajatega tegi riigi valitsuse esimees V. S. Tšernomõrdin nõudis MMM-iga tegelemist, "kuni kõik lõhkes".
Mavrodi sõnul toimus 3. augustil 1994 valitsuse istung, kuhu kutsuti MMMi asutaja, kuid ta keeldus ega tulnud. Ja juba järgmisel päeval, 4. augustil, ründasid eriväed tema korterit Komsomolski prospektis Moskvas ja Mavrodi kinnipidamist näidati otseülekandena telekanalites. Maksupettuste kahtlused said kiire tegutsemise aluseks. 19. augustil 1994 läks Valgesse Majja kuni 4000 MMM-i hoiustajat üleskutsetega vabastada Mavrodi lootuses, et ta suudab nende investeeringud tagasi saada. Sellest ajast alates alustas Sergei Mavrodi avalikku vastasseisu riigi korrakaitsesüsteemiga.
Riigiduuma valimiskampaaniaga lubati ta vabastada. 30. oktoobril 1994 valiti ta asetäitjaks ja ta sai puutumatuse kriminaalmenetluses. Mavrodi ähvardas algatada ülevenemaalise rahvahääletuse, kui meedias ei usaldata võimudesse. Tema sõnul ei oleks tal keeruline referendumiprotseduuri alustamiseks oma investoritelt miljon häält koguda. Teda kutsuti korduvalt Kremli läbirääkimistele, kuid ta eiras neid järjekindlalt. Aasta hiljem võeti Mavrodilt peaprokuratuuri ettepanekul ära tema asetäitja staatus ja parlamentaarne puutumatus. 1996. aasta alguses algatas algatusrühm menetluse tema nimetamiseks Venemaa presidendivalimistel. Tema toetuseks kogutud allkirjade kontrollimisel avastas keskvalimiskomisjon aga pettused ja keeldus Mavrodi kandidaadiks registreerimast.
1997. aastal kadus Mavrodi õiguskaitseasutuste nähtavuse alt. Interpol kandis ta riiklikku ja rahvusvahelisse tagaotsitavate nimekirja. Levisid kuuldused, et ta varjas end Kreekas või Skandinaavia riikides, samas ei lahkunud ta Venemaalt kuhugi. Ta elas lukustatud üürikorteris Moskvas. Kuni nad teda otsisid, läks Mavrodi rahvusvaheliseks ja asutas teise finantspüramiidi - Stock Generation börsi. Vahetusplatvorm asus Internetis. Peamised panustajad olid Lääne-Euroopa ja USA elanikud. Sarnaselt MMM-iga algasid maksete katkemised ja hoiustajate kaebused hakkasid sisse valama. USA väärtpaberi- ja börsikomisjon avas juhtumi ja blokeeris Stock Generationi USD kontod. Vaatamata edasistele kohtuprotsesside keerdkäikudele Ameerika kohtutes,veebipõhise vahetuse surma enam ei suudetud ära hoida. Mõjutatud olid tuhanded Euroopa ja Ameerika hoiustajad.
Mavrodi peeti kinni 31. jaanuaril 2003 Moskva üürikorteris. Temaga leiti võlts pass Juri Zaitsevi nimel. Lisaks maksudest kõrvalehoidumise ja / või organiseerimistasude sissenõudmisele põhjustas see süüdistusi dokumentide võltsimises. Esitatud süüdistused olid lisaks Mavrodi peamisele korpusele - pettused.
2. detsembril 2003 tunnistas kohus Mavrodi süüdi dokumentide võltsimises ja karistas teda ühe aasta ja ühe kuu pikkuse vangistusega. 27. jaanuaril 2004 lõpetati maksudest kõrvalehoidumise juhtum seoses selle kategooria kuritegude eest vastutusele võtmise aegumistähtaja lõppemisega. 2004. aasta veebruariks oli Mavrodil MMM-i tegevuse raames üks peamine süüdistus ulatusliku pettuse eest.
2 aasta jooksul tutvus Mavrodi oma kriminaalasja materjalidega, mis koosnesid enam kui 600 köitest. Protsessi käigus kuulutas prokuratuur hoiustajatele 110 miljoni dollari suuruse kahju. Juhtumi materjalidest õnnestus mõjutatud hoiustajatelt saada üle 10 tuhande avalduse, milles nõuti tekitatud kahju hüvitamist. Mavrodi oma süüd ei tunnistanud. 28. aprillil 2007 tegi Moskva Chertanovskiy ringkonnakohus süüdimõistva otsuse 4-aastase ja 6-kuulise vangistusega. Täiendava karistusmeetmena määras kohus riigile 10 tuhande rubla suuruse trahvi, mille hiljem tühistas kõrgem instants - Moskva linnakohus.
Kohtuotsuse kuulutamise ajaks oli Mavrodi vahi all viibides peaaegu täielikult oma ametiaja ära kandnud. Seetõttu vabastati Mavrodi vähem kui kuu hiljem. Hüvitist taotlenud hoiustajate arv kasvas. Nagu teatatud, ulatus Mavrodi vastu esitatud nõuete summa 2008. aasta mais umbes 300 miljoni rublani ja see kasvas jätkuvalt. Hoiustajate tsiviilnõuete vähemalt osaliseks rahuldamiseks arreteerisid kohtutäiturid Mavrodi värskelt trükitud raamatu "Kiusatus" kogu tiraaži. Samadel eesmärkidel võeti Mavrodi korterist välja kogu tema raamatukogu, mis koosnes enam kui 1500 köitest. Samuti peeti endise ärimehe ebaolulisest sissetulekust kohustuslik osa hoiustajatele võlgade tasumiseks.
Pärast vabastamist üritas Mavrodi korduvalt MMM-i taaselustada. 2011. aastal käivitas kuulsaim püramiidiehitaja teise finantspüramiidi - MMM-2011 (aasta hiljem nimetati see ümber MMM-2012). Juba järgmisel 2012. aastal ei suutnud uus püramiid tagada hoiuste katkematut tagastamist ja 2013. aasta alguses saadeti laiali. Fakt, et Mavrodi nimetas MMM-2011 / MMM-2012 otse finantspüramiidiks ega taganud tagastamist, võimaldas tal paljuski vältida uusi pettussüüdistusi.
Varsti toimus taas üks MMM-i taaselustamine. 2014. aastal algatas Mavrodi projekti sotsiaal- ja finantsvõrgustiku MMM Globaalse Bitcoini vabariigi loomiseks. Korraldatud vastastikuse abistamise põhimõtte kohaselt moodustati MMM-struktuurid paljudes Aafrika, Aasia ja USA riikides. Rahaliste vahendite vastuvõtmisel ja väljastamisel kasutati Bitcoini süsteemi. 2016. aastal sai projekt sama saatuse kui tema eelkäijad. Mõnes riigis, kus projekt jätkus ka pärast selle sulgemist, lõpetati projekt järgmise paari aasta jooksul. Nii lõppes lugu suurejoonelisest petmisest, mis põhineb elanike rahalisel kirjaoskamatusel ja võimude suutmatusel selle tekkimist ja arengut õigeaegselt ära hoida.
Autor: Aleksander Evdokimov
